Vos fonds protégés sur votre compte Agicap, 
en partenariat avec Swan

Nous avons mis en place des mesures de sécurité robustes pour protéger les fonds et les données des utilisateurs du Compte Pro Agicap :

• Protection des fonds :
  • Vos fonds sont conservés par Swan chez BNP Paribas, découvrez-en davantage ici.
  • Pour respecter les réglementations en vigueur, Swan a établi un compte de sauvegarde auprès de BNP Paribas. Ce compte est séparé des fonds opérationnels de Swan, garantissant que seul le titulaire du compte a accès à l'argent. Dans l'éventualité très peu probable d'une défaillance de BNP Paribas, vos dépôts sont protégés jusqu'à 100 000 euros par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR), offrant une sécurité supplémentaire conforme aux standards de toutes les banques européennes.
  • Cette protection complète assure que vos fonds chez Swan sont non seulement sécurisés mais également disponibles pour toutes vos transactions via le Compte Pro [PARTNER].
• Prévention de la fraude :
  • Nous utilisons des mesures comme l'authentification forte (MFA) et le 3-D Secure (3DS) pour les paiements en ligne afin de prévenir les accès non autorisés et les transactions frauduleuses.
  • Les utilisateurs sont sensibilisés et prévenus en amont grâce à des avertissements de fraude avant de consentir à des opérations sensibles, ajoutant une couche supplémentaire de sécurité.
  • Swan a instauré des processus de surveillance rigoureux pour détecter les schémas de dépenses inhabituels, les tentatives d'accès non autorisé et les transferts potentiellement frauduleux. En cas de détection d'irrégularités, notre équipe d'analystes intervient immédiatement pour mener une enquête approfondie et prendre les mesures nécessaires.
• Protection des données :
  • Swan fournit des produits et services numériques à la pointe de la technologie, garantissant la sécurité des données de [PARTNER] et utilisateurs finaux. Nous priorisons la sécurité numérique pour tous les utilisateurs en fournissant un environnement sûr et fiable. Pour plus l’information, visitez le Trust Center de Swan.
  • Les données des utilisateurs sont chiffrées et stockées dans des centres de données européens, garantissant la conformité avec les réglementations strictes en matière de protection des données. Les données ne sont jamais transférées hors d'Europe.
  • Seules les équipes autorisées responsables de la vérification d'identité et de la conformité peuvent accéder aux données sensibles des utilisateurs.

Ces mesures garantissent collectivement que les fonds et les données des utilisateurs sont protégés contre les risques potentiels.

Le Compte Pro est réservé aux sociétés immatriculées en France (SA, SAS, SARL, EURL, micro-entreprises...).

Toute personne physique majeure (+ 18 ans) et résidant dans l’Espace Economique Européen peut ouvrir un Compte Pro [PARTNER].

Tous les secteurs d’activités sont éligibles sauf :

• La vente d'armes ;
• La pornographie et autres services pour adultes ;
• La vente de stupéfiants, cannabis, CBD, drogues illicites, drogues synthétiques et marijuana ;
• Les salles de jeux et casinos ;
• La cryptomonnaie ;
• Les industries d'extraction (exploitation minière, charbon, huile, gaz naturel, etc.) ;
• La production d'huile de palme ;
• Les pierres précieuses, gemmes et bijoux ;
• La vente en ligne de produits pharmaceutiques ;
• Le tabac ;
• L'envoi de fonds, le transfert en espèces, change de devises, FOREX ;
• Le troc ;
• Les activités religieuses ;
• Les sociétés off-shore et entreprises de domiciliation ;
• Les prestataires de paiement non-agréés ;
• La vente ambulante.

L'ouverture d'un Compte Pro [PARTNER], en partenariat avec Swan, se déroule en plusieurs étapes :

• Activation du compte :  Si vous avez déjà un compte [PARTNER] et l’abonnement le permettant, vous pouvez vous rendre sur l’onglet Compte Pro pour démarrer votre inscription. Sinon, vous pouvez souscrire à [PARTNER] en suivant ce lien. Ce lien vous dirige vers un formulaire en plusieurs étapes où vous fournirez les informations nécessaires.
• Remplissage du formulaire : Vous devez renseigner vos informations personnelles, telles que votre adresse e-mail, votre pays de résidence et votre adresse postale. Des informations sur votre situation professionnelle et financière peuvent également être demandées.
• Révision et confirmation : Vous vérifiez les informations fournies pour vous assurer qu'elles sont correctes. Vous pouvez modifier les détails avant de finaliser le formulaire.
• Vérification d'identité : Durant le processus d'inscription, Swan effectue une vérification d'identité, cela peut nécessiter le téléchargement de documents d'identité.
• Finalisation : Une fois toutes les informations et vérifiées et validées, le compte est créé  sous moins de 48h (sauf cas complexe) et vous devenez titulaire d'un Compte Pro [PARTNER] en partenariat avec Swan ! Vous pouvez alors accéder à votre compte et commencer à utiliser les fonctionnalités financières disponibles.

Swan vérifie l'identité et les informations de tous les titulaires de compte avant l'ouverture. Pour ouvrir un Compte Pro [PARTNER] en partenariat avec Swan, le processus nécessite des documents spécifiques. En voici quelques exemples :

• Documents d'identité : Requis pour le processus d'identification.

Puis, dans la mesure du possible, Swan récupère les documents requis de manière autonome :

• Justificatif d'immatriculation de l'entreprise : Selon votre type d'entreprise et sa forme juridique.
• Statuts : Les règles régissant la création de l'entreprise.
• Déclaration des UBO (bénéficiaires effectifs ultime)  : Liste des personnes qui bénéficient et contrôlent votre entreprise (Toute personne détenant plus de 25% des droits de vote ou du capital, ou toute personne reconnue comme représentant légal).

D'autres documents peuvent être demandés, comme un justificatif de domicile, des déclarations fiscales, des bulletins de salaire, etc.

Certains documents peuvent être soumis dès le début, tandis que Swan pourra vous demander des documents supplémentaires en fonction des informations juridiques fournies.

Ces étapes assurent la conformité aux réglementations et permettent de vérifier l'identité et la légitimité de chaque titulaire de compte, contribuant ainsi à la sécurité de vos fonds.

Voici quelques points à respecter pour réussir votre vérification :

• Cohérence et exactitude : vérifiez que les informations sur votre pièce d'identité correspondent aux détails fournis dans le formulaire d'inscription.

• Originalité des documents : soumettez uniquement des documents originaux, pas de copies ni de versions numériques.

• Clarté et intégrité des documents : fournissez une pièce d'identité claire et non endommagée, sans taches, flou ou altérations.

• Recto-verso des documents : assurez vous de présenter correctement le recto puis le verso de votre document, sans en couvrir une partie.