HERO Software, make your users' financial management easy with embedded banking

With embedded banking, HERO Software users can seamlessly manage their banking operations in one convenient place, clearly and easily.

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Behind Europe’s next generation financial solution

Pennylane

Tellow

Agicap

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Agicap

By natively embedding bank accounts and SEPA transfers, HERO Software could generate significant new revenue streams

Allow your users to effortlessly manage all their financial tasks without ever leaving your platform. Here’s what a frictionless journey could look like for your customers:

YourBrand

's Dashboard

Optimize expense processing with HERO company cards, allowing admins and finance teams to spend less time tracking down receipts.

Allow your users to quickly pay supplier invoices or set up recurring transfers using standing orders, helping them keep track of their finances.

Enable your customers to easily pay via direct debit or by clicking payment links in their custom-designed invoices, making it simpler to clear outstanding balances.

Facilitate accurate spending reports by allowing your users to assign one dedicated IBAN per client.

Verwaltung der Ausgaben

Lieferanten bezahlen

Von Kunden bezahlt werden

Abgleich automatisieren

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HERO Software

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Verwaltung der Ausgaben

Optimize expense processing with HERO company cards, allowing admins and finance teams to spend less time tracking down receipts.

Lieferanten bezahlen

Allow your users to quickly pay supplier invoices or set up recurring transfers using standing orders, helping them keep track of their finances.

Von Kunden bezahlt werden

Enable your customers to easily pay via direct debit or by clicking payment links in their custom-designed invoices, making it simpler to clear outstanding balances.

Abgleich automatisieren

Facilitate accurate spending reports by allowing your users to assign one dedicated IBAN per client.

Offer your customers a fully embedded banking experience

Swan bietet Ihnen ein komplettes Banking-Toolkit, mit dem Sie Ihr bestes Produkt entwickeln können.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Outgoing Invoice Management

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Outgoing Invoice Management

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Outgoing Invoice Management

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Outgoing Invoice Management

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SEPA-Transfers

Senden und empfangen Sie Überweisungen in Euro zwischen Konten in der SEPA-Zone (alle EU-Länder + Großbritannien, Island, Liechtenstein, Norwegen und die Schweiz).

SEPA-Transfers

SEPA-Lastschrift

Ziehen Sie sofortige einmalige oder automatisierte wiederkehrende Zahlungen von Geschäfts- oder Privatkonten ein (SEPA-Lastschriftverfahren B2B und Core).

SEPA-Lastschrift

Internationale Überweisung

Richten Sie ganz einfach wiederkehrende Zahlungen ein, indem Sie ausgehende SEPA-Überweisungen oder SEPA-Sofortüberweisungen mit einer einmaligen Zustimmung einplanen.

Internationale Überweisung

Sofortige SCT

Senden und empfangen Sie Überweisungen innerhalb von Sekunden, statt Tagen. Blitzschnelle Zahlungen bedeuten Finanzdaten in Echtzeit, sofortige Genehmigungen und mehr.

Sofortige SCT

Virtuelle Karten

Bei jeder Kartenausstellung wird sofort eine virtuelle Kartennummer erstellt, die überall online verwendet werden kann. Die Karten können zu Apple Wallet und Google Pay hinzugefügt werden, sodass sie für kontaktlose Zahlungen in Geschäften auf kompatiblen Geräten verfügbar sind.

Virtuelle Karten

Virtuelle IBANs

Weisen Sie jedem Kunden eine IBAN zu und verwenden Sie sie als Identifikator für den Zahlungseingang - ideal, um die mühsame Aufgabe des Kontenabgleichs zu automatisieren. Benötigen Sie 10.000 IBANs pro Tag? Das ist kein Problem. Swan können Sie unbegrenzt viele virtuelle IBANs zuweisen.

Virtuelle IBANs

Finanzierung von Konten

Ziehen Sie Zahlungen per SEPA-Lastschrift auf Ihr Konto Swan Konto durch Hinzufügen einer wiederkehrenden Finanzierungsquelle. Sie können sogar intelligente Regeln einrichten: Definieren Sie einen Mindestsaldo, und wenn der Kontostand unter diesen Schwellenwert fällt, wird automatisch eine geplante Einzahlung veranlasst, um das Konto automatisch aufzufüllen.

Finanzierung von Konten

Werde Teil der Embedded Banking-Bewegung.

Vereinfache die Finanzprozesse deiner Kunden. Banking wird reibungslos.

Fritz Arnold

Embedded Finance Expert

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Swan's know-how responds to the operational requirements of our profession, where stakes are high and workflow issues complex. The ease of integration and quality of the technical documentation has been a delight for our tech team!

Vincent Folny

,

COO & Co-founder at Aria

Nach nur wenigen Tagen konnte die Pennylane Wallet live geschaltet werden und unsere Kunden konnten Geld überweisen und ihre Rechnungen bezahlen. Mit Swan können wir, abhängig vom Feedback der Benutzer, Schritt für Schritt neue Funktionen hinzufügen. Das ist genau der Partner, den wir gesucht haben. Ein echter Gamechanger in der Branche!

Tancrède Besnard

,

Mitbegründer & Produkt bei Pennylane

Durch die Bereitstellung von Karten und neuen Möglichkeiten zur Verwaltung von Ausgaben erhalten unsere Kunden einen größeren Nutzen. Dies positioniert Expensya als eine End-to-End-Plattform für Ausgaben, und während unsere Kunden eine viel bessere Erfahrung erhalten, ist es auch gut für das Geschäft. Wir erhalten eine großartige Lead-Generierung und auch mehr Umsatz.

Agi Dhima

,

Leiter der Abteilung für Zahlungen bei Expensya

Da Zahlungen eine eher operative Funktion in unserem Produkt sind, haben wir nicht nur CEOs und CFOs als Nutzer, sondern auch Finanzteams, die sich mit der Bezahlung von Rechnungen und Gehältern befassen, die täglich zu Agicap kommen, und das erhöht definitiv die Akzeptanz.

Joseph Roulleaux-Dugage

,

Produktmanager bei Agicap

Success stories

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Are all BaaS accountable for compliance and anti-fraud in the same way?

Lean how Swan’s regulatory approach encourages accountability and transparency for all stakeholders

Building next-generation financial management

Take your user experience to the next level

Create a seamless and centralized solution designed to enhance the experience of admins and finance teams alike.

Erhöhung der Klebrigkeit

Weekly banking operations boost engagement and reduce churn risk by increasing customer reliance on HERO Software.

Unlock new sources of revenue

Diversify your offer and benefit from banking-related revenue such as account subscription, interchange and interest.

Reinforce your competitive advantage

QuickBooks, Xero, and Sage have already implemented embedded banking into their platforms. Upgrade your platform by offering banking features your users need.

FAQs

How to build and launch embedded banking features?

From our experience building unique financial flows with over 100 companies, we propose a 3-step masterplan in our blog article: https://www.swan.io/blog-posts/how-to-embed-financial-features

Welche Ressourcen sind für die Einführung von Embedded Banking erforderlich?

Durch die Zusammenarbeit mit einem Banking-as-a-Service-Anbieter wie Swan können Sie Ihr Banking-Produkt innerhalb weniger Wochen zu einem Bruchteil der Kosten einführen, die bei der Kooperation mit einer herkömmlichen Bank anfallen würden. Da Swan sich um die Einhaltung komplexer Vorschriften wie KYC, AML und Transaktionsüberwachung kümmert, müssen Sie weder Zeit noch Geld in den Aufbau eines eigenen Banking-Teams investieren.

Wie kann ich mit Embedded Banking meine Einnahmen verdreifachen?

Banking-Funktionen ermöglichen es Ihnen, hart erkämpfte Kunden weiter zu monetarisieren. Sie haben viel getan, um Ihre Kunden an Bord zu holen. Indem Sie ihnen Finanzprodukte anbieten, wenn sie sie brauchen und wie sie sie brauchen, können Sie Ihre Einnahmen durch geteilte Interchange, höhere Abonnementgebühren und mehr steigern.

Bist du bereit, das volle Potenzial deines Produkts auszuschöpfen?

Lass uns Banking-Features zu einer zentralen Stärke deines Angebots machen - damit du neue Chancen nutzen kannst und deine Plattform für deine Geschäftskunden unverzichtbar wird.

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© Swan.io 2025

SWAN ist eine vereinfachte Aktiengesellschaft (SAS), die im Pariser Handels- und Gesellschaftsregister unter der Nummer 853 827 103 eingetragen ist. Sie hat ihren Hauptsitz in 91 rue du Faubourg Saint-Honoré 75008 Paris, FRANKREICH, und wird durch ihren Präsidenten Nicolas Benady vertreten.
Swan ist ein lizenziertes E-Geld-Institut, das von der französischen Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) unter der REGAFI-Kennung 86245 und dem Identifikationscode 17328 K zugelassen ist. Die Zulassung wurde am 04.06.2020 erteilt.
Alle von Swan gehaltenen Kundengelder werden in voller Übereinstimmung mit den geltenden Vorschriften geschützt. Diese Gelder werden getrennt und bei unserem Bankpartner BNP Paribas hinterlegt. Im unwahrscheinlichen Fall einer Zahlungsunfähigkeit von BNP Paribas sind die Kundeneinlagen durch den französischen Einlagensicherungs- und Abwicklungsfonds (FGDR) bis zu 100.000€ pro Kunde geschützt, was eine zusätzliche finanzielle Sicherheit bietet.