Aon, become the one-stop HR shop with embedded banking services

Centralize all your people management processes within your platform.

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Lucca

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Aon has everything needed to cather to the financial needs of both companies and their employees.

Enhance Aon's customer value proposition by streamlining benefits and finance processes, resulting in improved outcomes for customers and a better overall experience. This is how Aon's dashboard could look like:

YourBrand

's Dashboard

Onboard employees in one step and issue cards instantly. Track enrollment status in real time and keep every profile accurate with quick updates to eligibility or benefits. Employees get immediate access to the funds they need, and HR teams avoid manual work, delays, and guesswork.

See your benefits spend as it happens and understand how each program impacts your budget. Spot shifts early with clear trends and simple forecasting tools. Run quick scenario tests to plan ahead with confidence. Stay on budget without spreadsheets, complexity, or surprises.

Understand which benefits employees actually use and which programs drive the most value. View usage patterns across categories and identify low-engagement areas that need attention. Discover top merchants and spending trends to refine your offering. Build a benefits program that is efficient, relevant, and backed by real data.

Keep payroll accurate by syncing every benefit deduction and contribution automatically. Push taxable and pre-tax benefits straight into your payroll provider without exporting or uploading files. Review a clean payroll summary, approve it, and trigger the entire payroll batch in one place. Every pay cycle stays aligned with real benefit activity, with no manual steps or errors.

Activate benefits and cards

Control spend and forecast

Optimize benefit spending

Sync benefits to payroll

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Aon

's Dashboard

Activate benefits and cards

Onboard employees in one step and issue cards instantly. Track enrollment status in real time and keep every profile accurate with quick updates to eligibility or benefits. Employees get immediate access to the funds they need, and HR teams avoid manual work, delays, and guesswork.

users activate their benefits cards

Control spend and forecast

See your benefits spend as it happens and understand how each program impacts your budget. Spot shifts early with clear trends and simple forecasting tools. Run quick scenario tests to plan ahead with confidence. Stay on budget without spreadsheets, complexity, or surprises.

Optimize benefit spending

Understand which benefits employees actually use and which programs drive the most value. View usage patterns across categories and identify low-engagement areas that need attention. Discover top merchants and spending trends to refine your offering. Build a benefits program that is efficient, relevant, and backed by real data.

Sync benefits to payroll

Keep payroll accurate by syncing every benefit deduction and contribution automatically. Push taxable and pre-tax benefits straight into your payroll provider without exporting or uploading files. Review a clean payroll summary, approve it, and trigger the entire payroll batch in one place. Every pay cycle stays aligned with real benefit activity, with no manual steps or errors.

Integrate essential banking services needed by business customers and their employees

Swan bietet Ihnen ein komplettes Banking-Toolkit, mit dem Sie Ihr bestes Produkt entwickeln können.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

Lokale IBANs

Bieten Sie lokale Konten und IBANs an, beginnend mit FR, DE, ES, NL und bald auch IT Stärken Sie Ihre Marke mit Bankkonten, denen Ihre Kunden vertrauen.

Lokale IBANs

Virtuelle Karten

Bei jeder Kartenausstellung wird sofort eine virtuelle Kartennummer erstellt, die überall online verwendet werden kann. Die Karten können zu Apple Wallet und Google Pay hinzugefügt werden, sodass sie für kontaktlose Zahlungen in Geschäften auf kompatiblen Geräten verfügbar sind.

Virtuelle Karten

Physische Karten

Die guten alten Plastikkarten, wie wir sie alle kennen. Sie können am Point of Sale mit jeder der üblichen Methoden verwendet werden: Durchziehen, Chip + PIN-Code oder kontaktlos.

Physische Karten

Finanzierung von Konten

Ziehen Sie Zahlungen per SEPA-Lastschrift auf Ihr Konto Swan Konto durch Hinzufügen einer wiederkehrenden Finanzierungsquelle. Sie können sogar intelligente Regeln einrichten: Definieren Sie einen Mindestsaldo, und wenn der Kontostand unter diesen Schwellenwert fällt, wird automatisch eine geplante Einzahlung veranlasst, um das Konto automatisch aufzufüllen.

Finanzierung von Konten

Werde Teil der Embedded Banking-Bewegung.

Vereinfache die Finanzprozesse deiner Kunden. Banking wird reibungslos.

David Mendez

Embedded Finance Expert

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Swan's know-how responds to the operational requirements of our profession, where stakes are high and workflow issues complex. The ease of integration and quality of the technical documentation has been a delight for our tech team!

Vincent Folny

,

COO & Co-founder at Aria

Nach nur wenigen Tagen konnte die Pennylane Wallet live geschaltet werden und unsere Kunden konnten Geld überweisen und ihre Rechnungen bezahlen. Mit Swan können wir, abhängig vom Feedback der Benutzer, Schritt für Schritt neue Funktionen hinzufügen. Das ist genau der Partner, den wir gesucht haben. Ein echter Gamechanger in der Branche!

Tancrède Besnard

,

Mitbegründer & Produkt bei Pennylane

Success stories

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Betterfly: Nutzenübernahme als Nordstern

70% of users activate their benefits after onboarding

Over 80% of users maintain regular usage of benefit cards

Das Anbieten von Sozialleistungen ist eine Sache. Dafür zu sorgen, dass sie auch genutzt und geschätzt werden, ist eine andere. Betterfly hat es sich zur Aufgabe gemacht, dieses Problem zu lösen: Es verändert die Art und Weise, wie Unternehmen ihre Teams betreuen, indem es flexible Vergütungen zu einer täglichen, greifbaren Erfahrung macht.

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Lucca ist seit über 20 Jahren innovativ im HR-Bereich tätig und hat bereits die HR-Prozesse von 1 Million Usern in 112 Ländern rationalisiert. Now, with the embedded banking functions, the company has a strong growth schub!

La nueva ola: why embedded finance is about to take off in Spain

With the country’s new Startup Law and other positive developments, fintech in Spain is poised for explosive growth

Building next-generation human resources

Take your user experience to the next level

Embed payment flows into your product to offer a centralised experience. No more back and forth between apps for your users.

Reinforce your competitive advantage

Differentiate yourself from competition by offering payment features your customers need.

Generate additional revenue

Based on a high-level business case, we estimate that embedded finance presents an opportunity for Aon to generate over €60 million in annual revenue.

Erhöhung der Klebrigkeit

Wöchentliche Bankgeschäfte erhöhen die Kundenbindung und verringern das Abwanderungsrisiko, indem sie das Vertrauen der Kunden in Ihre Systeme stärken.

FAQs

Welche Art von Banking-Funktionen kann ich in mein Produkt einbinden?

Fast jede Art von Finanzdienstleistung lässt sich einbetten. Swan verfügt über drei zentrale Bankprodukte: Konten, Karten und Zahlungen. Sie können Ihren Kunden Konten, viele Arten von Zahlungskarten und die Möglichkeit, Zahlungen über das SEPA-Netzwerk zu senden oder zu empfangen, anbieten und vieles mehr!

Welche Ressourcen sind für die Einführung von Embedded Banking erforderlich?

Durch die Zusammenarbeit mit einem Banking-as-a-Service-Anbieter wie Swan können Sie Ihr Banking-Produkt innerhalb weniger Wochen zu einem Bruchteil der Kosten einführen, die bei der Kooperation mit einer herkömmlichen Bank anfallen würden. Da Swan sich um die Einhaltung komplexer Vorschriften wie KYC, AML und Transaktionsüberwachung kümmert, müssen Sie weder Zeit noch Geld in den Aufbau eines eigenen Banking-Teams investieren.

Wie kann ich mit Embedded Banking meine Einnahmen verdreifachen?

Banking-Funktionen ermöglichen es Ihnen, hart erkämpfte Kunden weiter zu monetarisieren. Sie haben viel getan, um Ihre Kunden an Bord zu holen. Indem Sie ihnen Finanzprodukte anbieten, wenn sie sie brauchen und wie sie sie brauchen, können Sie Ihre Einnahmen durch geteilte Interchange, höhere Abonnementgebühren und mehr steigern.

Bist du bereit, das volle Potenzial deines Produkts auszuschöpfen?

Lass uns Banking-Features zu einer zentralen Stärke deines Angebots machen - damit du neue Chancen nutzen kannst und deine Plattform für deine Geschäftskunden unverzichtbar wird.

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SWAN ist eine vereinfachte Aktiengesellschaft (SAS), die im Pariser Handels- und Gesellschaftsregister unter der Nummer 853 827 103 eingetragen ist. Sie hat ihren Hauptsitz in 91 rue du Faubourg Saint-Honoré 75008 Paris, FRANKREICH, und wird durch ihren Präsidenten Nicolas Benady vertreten.
Swan ist ein lizenziertes E-Geld-Institut, das von der französischen Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) unter der REGAFI-Kennung 86245 und dem Identifikationscode 17328 K zugelassen ist. Die Zulassung wurde am 04.06.2020 erteilt.
Alle von Swan gehaltenen Kundengelder werden in voller Übereinstimmung mit den geltenden Vorschriften geschützt. Diese Gelder werden getrennt und bei unserem Bankpartner BNP Paribas hinterlegt. Im unwahrscheinlichen Fall einer Zahlungsunfähigkeit von BNP Paribas sind die Kundeneinlagen durch den französischen Einlagensicherungs- und Abwicklungsfonds (FGDR) bis zu 100.000€ pro Kunde geschützt, was eine zusätzliche finanzielle Sicherheit bietet.