Lucca x Swan: Warum die beste HR-Software über eingebettetes Banking verfügt

‍Gelegenheit

Die Software von Lucca half bereits mehr als einer Million Endbenutzern bei komplexen Buchhaltungsaufgaben. Aber Finanz- und Verwaltungsmanager verbrachten immer noch zu viel Zeit mit umständlichen Ausgabenprozessen. Deshalb beschloss Lucca, ihnen durch die Automatisierung von Einkauf und Ausgaben noch mehr Freiheit und Effizienz zu bieten.

Lösung

Durch die Partnerschaft mit Banking-as-a-Service von Swan stellte Lucca die Bankfunktionen in den Mittelpunkt seines Produkts. Die Kunden von Lucca können jetzt ihre eigenen Konten einrichten, mit Karten für die Mitarbeiter zur Verwaltung ihrer Ausgaben und automatisierten Zahlungen für ein optimiertes Erlebnis.

Auswirkung

Mit 30 Millionen Euro, die allein im ersten Halbjahr 2024 durch Kartenzahlungen abgewickelt wurden, ist die schnell wachsende Nutzung von Lucca ein Beweis für das hervorragende Nutzererlebnis, das sie geschaffen haben, und eine bedeutende Einnahmequelle für das Unternehmen. Luccas strategische Entscheidung, Bankfunktionen zu integrieren, verbessert die Verwaltungsabläufe und das Mitarbeitererlebnis erheblich und positioniert das Unternehmen so, dass es den europäischen HR-Softwaremarkt dominieren kann.

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Lucca, ein führender Anbieter von HR-Software, hat Embedded Banking genutzt, um die Benutzererfahrung zu verbessern und Abläufe zu rationalisieren. Seit der Gründung im Jahr 2002 hat Lucca sein Angebot kontinuierlich weiterentwickelt, um den sich ändernden Bedürfnissen von Personalfachleuten gerecht zu werden. Das Unternehmen verzeichnete vor Kurzem eine besonders bemerkenswerte Wachstumsbeschleunigung, die auf erhebliche Investitionen in Forschung und Entwicklung sowie auf innovative Strategien wie die Integration von Bankfunktionen in Swan zurückzuführen war.

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Embedded Banking treibt Luccas Angebot an Finanzprodukten voran — die Kartennutzung verdreifacht sich innerhalb eines Jahres!

Lucca stellte Finanzfunktionen in den Mittelpunkt seines Produkts und war in der Lage, Finanzprozesse zu zentralisieren und zu automatisieren. Kunden können jetzt Konten mit Mitarbeiterkarten einrichten, um Ausgaben und automatisierte Zahlungen zu verwalten und so ihre Erfahrung zu optimieren. Lucca bietet Karten und Konten als Teil seines regulären Abonnements an und kontrolliert nun die gesamte Benutzererfahrung, was die Ausgabenprozesse für Unternehmen verbessert.

Sowohl die Transaktionszahlen als auch das Volumen haben sich im vergangenen Jahr mehr als verdreifacht. Mithilfe von Luccas Kartenprodukt Cleemy verarbeitete das Unternehmen über 40 Millionen Euro, allein im ersten Halbjahr 2024 waren es beeindruckende 30 Millionen Euro. Dieses Wachstum wird sich voraussichtlich fortsetzen.

Ein Banking-Upgrade stellt sicher, dass die Benutzer hier bleiben

Das Hinzufügen von Bankdienstleistungen und Zahlungen war für Lucca ein natürlicher nächster Schritt. Ihre eine Million Endnutzer schätzten bereits die Art und Weise, wie das Unternehmen komplexe Buchhaltungsaufgaben bewältigt. Jetzt bieten sie eine noch bessere betriebliche Effizienz mit automatisiertem Einkaufs- und Ausgabenmanagement, das durch integrierte Bankfunktionen unterstützt wird.

Auch wenn sie es noch nicht wissen, sehnen sich HR-Supportabteilungen nach Tools mit eingebettetem Banking!

Die Groupe Gambetta ist ein langjähriger Kunde von Lucca. Maxime Choisnet, CFO, beschreibt, wie beliebt die neuen Funktionen sind, wobei der Schwerpunkt auf Cleemy Expenses liegt:

„Wir verwenden die Anwendung, um unsere Spesenabrechnungen zu verwalten. Das Tool wurde von allen unseren Mitarbeitern akzeptiert. Für die Buchhaltungsteams ist das Tool ein echtes Plus und bietet eine hohe Reaktivität.“

Der Wert jeder neuen Funktion ist so offensichtlich, dass Unternehmen mehr als bereit sind, die zusätzlichen Abonnementgebühren zu zahlen.

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So werden Einkauf und Lieferantenabrechnung verbessert

Alle Teammitglieder profitieren von einfacheren Abrechnungsprozessen. Zuvor musste ein Eventmanager langwierige Genehmigungsverfahren über sich ergehen lassen, um Hotelzimmer für eine Teambuilding-Veranstaltung zu buchen, während ein Content Manager mehrere Schritte durchlief, um eine Gutschrift für Übersetzungen zu erhalten. Oft zahlte er aus eigener Tasche und wartete auf eine Rückerstattung.

Mit dem System von Lucca kann jetzt jeder Mitarbeiter virtuelle Karten für seine Einkäufe anfordern, sodass er schnell und effizient das erhält, was er benötigt. Diese virtuellen Karten ermöglichen es den Mitarbeitern, selbstständig Einkäufe zu tätigen, sodass der Aufwand einer Rückerstattung entfällt. Sobald ein Kauf getätigt ist, fügen sie einfach die Rechnung bei, was die Buchhaltung vereinfacht. Indem Unternehmen mehr finanzielle Entscheidungen in die Hände von Mitarbeitern und Managern legen, befähigen sie ihre Teams, schnell zu handeln und gleichzeitig die Finanzen unter Kontrolle zu halten.

Banking-Funktionen erleichtern das Leben — sowohl für Unternehmen ALS auch für Mitarbeiter! Hier sind die Banking-Funktionen, die es Lucca ermöglichen, eine so großartige Mitarbeitererfahrung zu bieten, indem sie die Abläufe für Personal- und Finanzteams rationalisiert:

💳 Mit Spesenkarten (virtuell oder physisch) können Benutzer ganz einfach für alles bezahlen, was sie benötigen, wann immer sie es benötigen. Mitarbeiter zahlen nicht aus eigener Tasche, während Administratoren die Finanzkontrolle sicherstellen.

✅ Zahlungskontrolle. Lassen Sie Manager und Administratoren Kontrollen einrichten, mit denen Ausgaben anhand vordefinierter Kriterien automatisch genehmigt oder blockiert werden. Sie könnten Praktikanten eine Karte mit 100 Euro für das Jahr geben, damit sie selbstständig Croissants und Kaffee für die morgendlichen Besprechungen kaufen können! 🥐

🔁 Transaktionen werden automatisch synchronisiert - das Datum, der Lieferant, alles wird im Voraus ausgefüllt. Buchhalter und Personalmanager sparen so viel Zeit, die zuvor für die Dateneingabe verschwendet wurde!

🔐 Betrugsschutz. Bei umfassenden Finanzintegrationen können Sie Details wie Datum, Quelle oder Bank nicht ändern. Daten sind zuverlässiger und Betrug ist schwer zu erreichen.

Wie war es, Spesenkarten mit Swans Banking-as-a-Service zu erstellen?

Luccas Team, bestehend aus einem Produktmanager und fünf Entwicklern, integrierte Swan in drei Schritten: Zuerst fügten sie Zahlungskonten hinzu, dann Einwegkarten und danach permanente Karten. Die Integration per API ermöglichte es ihnen, ihre neuen Karten einfach mit ihrer bestehenden Spesen-App zu synchronisieren.

“ Die Nähe und Erreichbarkeit von Swan haben uns sehr gut gefallen. Die natürlichen Diskussionen dauerten während der gesamten Integration und Umsetzung an. Das Team war auf Slack verfügbar, und es war sehr einfach, mit ihnen zu sprechen, selbst über technische Probleme.“ sagt Mathilde Fossat, Produktmanagerin bei Lucca. Bei früheren Partnern wartete Lucca manchmal 2 Wochen, um eine Antwort auf ein technisches Problem zu erhalten, und unterbrach ihre Arbeit, aber „Die Möglichkeit, sich mit den Technical Account Managern von Swan auf Slack auszutauschen, hat alles verändert.“

Das Team schätzte auch den Zugang zu vielen Ressourcen:

„Als Produktmanager war es wirklich nett, Zugriff auf Swans Dashboard, Sandbox und die Dokumentation zu haben. Alles war praktisch: Karten bestellen, Transaktionen testen, Autorisierungen vornehmen.“

Als hilfreich erwiesen sich auch sofort einsatzbereite Schnittstellen für den Kontoeröffnungsprozess:

“ Das Nocode-Onboarding-Formular von Swan war besonders praktisch. Unsere Kunden müssen es nur einmal verwenden, wenn sie ein Konto eröffnen. Und es ist so reibungslos, weil Swan ein Register hinzugefügt hat, das Unternehmen anhand ihres Namens findet und alle ihre Informationen vorab ausfüllt. Die Erfahrung ist großartig.“

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Jede Transaktion bringt Lucca zusätzliche Einnahmen

Lucca steigert ihren Umsatz pro Benutzer mit jeder eingeführten Banking-Funktion, und die schnelle Skalierung der Nutzung ist ein Beweis für die großartige Benutzererfahrung, die sie geschaffen haben. Mit zunehmender Nutzung steigt dieser zusätzliche Umsatz im Laufe der Zeit weiter an. Zum Beispiel hat Lucca bereits fast 6.000 Zahlungskarten ausgegeben und gibt derzeit doppelt so viele Karten aus wie zur gleichen Zeit des Vorjahres.

Die Verwendung dieser Karten ist noch anschaulicher: Sowohl die Anzahl der Transaktionen als auch das Transaktionsvolumen haben sich im vergangenen Jahr mehr als verdreifacht. Mit bis zu 40.000 Transaktionen pro Monat hat Lucca allein mit Karten 42 Millionen Euro abgewickelt, wobei allein im ersten Halbjahr 2024 beeindruckende 30 Millionen dieses Betrags zu verzeichnen waren. Woher kommen also die Einnahmen? Dies ist nicht nur auf zusätzliche Abonnementgebühren zurückzuführen, sondern auch auf das Umsatzbeteiligungsmodell von Swan.

Kurz gesagt: Banken oder Finanzinstitute wie Swan erheben Transaktionsgebühren, wenn ein Kunde eine Debitkarte für Einkäufe verwendet. Obwohl jede Gebühr winzig ist, können sie sich zu erheblichen Einnahmen summieren, die Swan mit seinen Partnern teilt.

HR-Technologie und Embedded Banking passen wie ein Traum zusammen. 💭

Die beste HR-Software trägt zu einer besseren Mitarbeitererfahrung bei, rationalisiert die Abläufe der Personal- und Finanzteams und reduziert den Verwaltungsaufwand für alle. Embedded Banking ist der richtige Weg, dies zu tun, und die Finanzproduktpalette von Lucca ist ein fantastisches Beispiel dafür, wie gut sie funktioniert.

Die etablierte HR-Software von Lucca bewältigte bereits meisterhaft komplexe Buchhaltungsabläufe. Jetzt, da die Bankfunktionen direkt im Mittelpunkt stehen, ist es viel einfacher.

Denken Sie darüber nach, Bankdienstleistungen in Ihr eigenes Produkt zu integrieren? Chatten Sie mit unserem Team, um herauszufinden, was Sie bauen könnten.