Libeo: Aufbau eines Zahlungserlebnisses für ein besseres Ausgabenmanagement

Die Gelegenheit

Über 20.000 Manager und Mitarbeiter nutzen Libeo täglich, um das Kostenmanagement zu optimieren. Doch als ihr Kundenstamm wuchs, hatte ihre Zahlungsinfrastruktur Schwierigkeiten, der steigenden Nachfrage nach schnelleren, sichereren und benutzerfreundlicheren Transaktionen gerecht zu werden. Anfangs war Libeo auf Banklösungen von Drittanbietern angewiesen und sah die Gelegenheit, sein Angebot zu erweitern, indem Finanzdienstleistungen direkt auf seiner Plattform angeboten wurden.

Die Lösung

Um diese Vision in die Realität umzusetzen, wandte sich Libeo an Swan, um wichtige Banking-Funktionen direkt in die Benutzeroberflächen einzubetten, die ihre Benutzer bereits liebten. Durch die Partnerschaft mit Swan können die KMU-Kunden von Libeo nun Zahlungen, Überweisungen und die Einhaltung von Vorschriften verwalten, ohne das Libeo-Ökosystem zu verlassen.

Die Wirkung

Mit Banking-as-a-Service von Swan hat Libeo seine Plattform erweitert und KMU ein reibungsloseres und effizienteres Zahlungserlebnis geboten. Diese Integration hat nicht nur das Kundenerlebnis verbessert, indem Reibungsverluste minimiert wurden, sondern auch die Tür für neue Einnahmequellen geöffnet. Da Libeo weiterhin Bankfunktionen einführt, erwarten sie eine stärkere Kundenbindung, eine höhere Zufriedenheit und einen größeren Wettbewerbsvorteil auf dem B2B-Zahlungsmarkt.

Libeo wurde mit einer klaren Mission gegründet: B2B-Zahlungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) zu revolutionieren. Mit einem vielfältigen Kundenspektrum — von Hotels und Restaurants bis hin zu Bau- und Einzelhandelsunternehmen — ist Libeo für über 20.000 Mitarbeiter und Manager zu einem unverzichtbaren Tool geworden, das deren Rechnungseinzug, Buchhaltungsaufgaben und Zahlungen rationalisiert.

Als ihr Kundenstamm wuchs, wurde klar, dass es nicht mehr ausreichte, sich bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen auf externe Bankpartner zu verlassen. Die Einschränkungen in Bezug auf Geschwindigkeit, Sicherheit und Benutzererfahrung waren zu Hindernissen für weiteres Wachstum geworden.

Um diesen Herausforderungen zu begegnen und einen stärker integrierten Service zu bieten, entschied sich Libeo, Finanzdienstleistungen direkt in ihre Plattform zu integrieren, was sie dazu veranlasste, mit Swan eine Partnerschaft für eine eingebettete Banklösung einzugehen.

„Wir wollen unseren Kunden ein nahtloses Alltagserlebnis bieten. Wir wollen die Aufgaben, die keinen Mehrwert für ihre Kerngeschäftsmission darstellen, von Stress befreien. Swan hilft uns dabei.“ Sagte Pierre-Antoine Glandier, CEO von Libeo.

Wie Embedded Banking das Wertversprechen von Libeo mitgestaltet

Unternehmen verschwenden durchschnittlich 10 Stunden pro Woche mit der manuellen Eingabe von Rechnungen. Aber das ist noch nicht alles. Manager müssen dann zu ihrer Bankschnittstelle gehen, um die Zahlungen nacheinander vorzunehmen und die richtigen Rechnungsnummern und IBANs einzugeben.

Libeo beschloss, diesen umständlichen Prozessen entgegenzuwirken, indem es Zahlungen — jetzt auch mit Spesenkarten — direkt in sein Angebot einbettete. Integrierte Bankfunktionen ermöglichen es Libeo, seinen Kunden einen nahtlosen, durchgängigen Finanzworkflow zu bieten und so ein verbessertes Nutzererlebnis mit besserer Finanzkontrolle und Transparenz zu schaffen.

Unternehmen erwarten heute ein integriertes, automatisiertes Erlebnis für die Verwaltung ihrer Finanzen, und Embedded Banking ermöglicht es Libeo, dieser Nachfrage gerecht zu werden. Sie digitalisieren die Bearbeitung und Bezahlung von Lieferantenrechnungen und Personalausgaben vollständig. Während ihre Kunden also Zeit sparen und eine bessere Benutzererfahrung genießen, stärkt Embedded Banking auch den Wettbewerbsvorteil von Libeo. Wie Pierre-Antoine Glandier erklärt:

„Wir haben täglich Interaktion mit unseren Nutzern. Dies ist eine großartige Gelegenheit, Erlebnisse zu schaffen, die Aufgaben, die keinen Mehrwert für die Kerngeschäftsziele unserer Kunden bieten, von Stress befreien. Die direkte Einbettung von Bankfunktionen in die Plattform, die unsere Nutzer bereits lieben, ist eine Möglichkeit, das Nutzererlebnis zu verbessern.“

Stärkung ihres Angebotsprofils mit Swan-Zahlungskarten

Libeo verarbeitete über seine Plattform über 2 Milliarden Euro ohne eine Spesenmanagement-Lösung und erkannte, dass die Einführung virtueller und physischer Karten ihr Zahlungsvolumen um bis zu 30% erhöhen würde. Dies war der nächste Schritt, um Unternehmen dabei zu helfen, ihre Ausgaben effektiver zu verwalten. Anne-Sophie Corbeau, Chief Product Officer von Libeo, teilte mit:

„Während Unternehmen anfangen, Libeo zur Verwaltung ihrer Rechnungen zu verwenden, entfaltet sich der wahre Wert, wenn sie die Plattform für Zahlungen nutzen. Unsere Partnerschaft mit Swan und die Einführung unserer Zahlungskarten ermöglichen es uns, diese Wirkung zu erzielen.“

Dank der zusätzlichen Zahlungskarten haben die Mitarbeiter die Freiheit, ihre Ausgaben einfach zu verwalten, während Manager und Buchhaltungsteams das richtige Maß an Kontrolle und Transparenz über die Unternehmensfinanzen behalten.

Anne-Sophie Corbeau, Chief Product Officer bei Libeo, teilt mit: „Wenn Unternehmen ihre Ausgaben auf einer anderen Plattform verwalten müssen, haben sie keinen klaren zentralen Überblick über ihre Unternehmensfinanzen. Mit der Einführung unserer Karten bieten wir dank unserer Partnerschaft mit Swan nun sowohl asynchrone als auch synchrone Zahlungslösungen an, sodass für unsere Kunden alles auf einer Plattform optimiert wird.“

Aber das ist noch nicht alles. Das Hinzufügen von Spesenkarten als Produktlinie hat auch eine große kommerzielle Attraktivität. Erstens hat Libeo durch die Entwicklung eines ganzheitlicheren Tools, das zusätzliche Anwendungsfälle berücksichtigt, sein gesamtes adressierbares Markt- und Marktanteilspotenzial erhöht. Zweitens haben sie eine zusätzliche Einnahmequelle erschlossen.

„Was ich an der Libeo-Zahlungskarte wirklich schätze, ist ihre Fähigkeit, alle meine Ausgaben an einem Ort zu zentralisieren, was die Verwaltung vereinfacht und die Werkzeugkosten senkt. Die Tatsache, dass ich mein Konto sofort per Überweisung aufladen kann, spart wirklich Zeit. Die Oberfläche ist auf meinem Handy sehr einfach zu bedienen und lässt sich perfekt in Apple Pay integrieren. „Renaud Jaget, CEO von Hôtel Particulier.

Um mehr über die Zahlungskarten von Libeo zu erfahren, besuchen Sie ihre Website.

Warum sich die Migration zu Swan „so lohnt“

Die Erfahrung mit der Einbettung von Bankgeschäften kann je nach Anbieter sehr unterschiedlich sein. Die Partnerschaft von Libeo mit einer früheren Banking-as-a-Service (BaaS) -Plattform war langsam und kompliziert geworden, was zu betrieblichen Engpässen und Frustrationen führte. Zahlungen wurden oft ohne rechtzeitige Benachrichtigung blockiert, Kommunikationsverzögerungen führten zu Ineffizienzen und zugesagte Funktionen kamen verzögert oder gar nicht an. Diese Probleme führten zu Frustration bei den Produkt- und Betriebsteams. Anne-Sophie Corbeau erklärt:

“ Wir haben uns aufgrund der schnellen Implementierung und der schnelleren Amortisierung für Swan entschieden. Die Migration von einem anderen Anbieter kann zwar einige Zeit in Anspruch nehmen, aber der reibungslose Entwicklungsprozess und die betrieblichen Vorteile haben sich gelohnt.“

Libeo brauchte einen Partner, der ihren Ambitionen und ihrem fortschrittlichen Ansatz entsprach, und Swan präsentierte eine überzeugende Lösung. Mit einer schnellen, intuitiven Oberfläche und einer übersichtlichen Dokumentation bot Swan Tools ohne Programmierkenntnisse an, mit denen die Einführung neuer Funktionen beschleunigt werden konnte. Anne-Sophie teilte mit:“ Zu den Migrationen gehört auch das Risikomanagement. Wir haben potenzielle Herausforderungen erfasst und geplant, wie diese gemeistert werden können. Ein Machbarkeitsnachweis gab uns klare Zeitpläne für Aufgaben wie KYC, das Unterzeichnen von Mandaten, das Hinzufügen von Kunden und die Bearbeitung der ersten Zahlungen. Mit diesem Wissen haben wir die Migration schrittweise durchgeführt und sie auf verschiedene Kundentypen zugeschnitten.“

Ein detaillierter Projektmanagementansatz, an dem Compliance-, Produkt- und Account-Management-Teams beteiligt waren, half dabei, die Erwartungen zu erfüllen. Obwohl einige Aspekte der Migration eine Herausforderung darstellen, erläuterte das engagierte Projektteam klar, wie Swan durch seine überragende Technologie, Compliance und Benutzererfahrung kurzfristige Unannehmlichkeiten ausgleichen würde, sodass es sich um eine strategische Wahl mit langfristigem Nutzen handelt.

Mit Swan sind die Prozesse Know Your Customer (KYC) und Know Your Business (KYB) von Libeo erheblich einfacher geworden, und die Support-Teams stehen vor weniger Hindernissen als zuvor. Mit dem notwendigen Vorabaufwand und der Planung ermöglicht die Umstellung auf Swan Libeo, schneller und effizienter zu bauen und letztlich seinen Kunden ein besseres Produkt zu liefern.

Integriertes Banking. Zahlungskarten. Was kommt als Nächstes für Libeo?

Libeo ist derzeit am Beginn ihrer Reise mit Swan. Da sie Bankfunktionen immer tiefer in ihr Produkt einbetten, hat das Team derzeit intern den größten Einfluss. Die Prozesse sind reibungsloser, die Interaktionen sind produktiver und die Einnahmen fließen weiterhin aus Geldern, die über Swan-Konten verarbeitet werden.

Die Partnerschaft zwischen Libeo und Swan ist ein Beweis für die Leistungsfähigkeit von eingebettetem Banking in Finanzmanagementplattformen. Durch die Integration der BaaS-Plattform von Swan hat Libeo sein Angebot erweitert und seinen Kunden ein nahtloseres und effizienteres Erlebnis geboten. Während Libeo weiter wächst und sich weiterentwickelt, freut sich das Swan-Team auf die weitere Zusammenarbeit, um ihre Ambitionen zu unterstützen und ihre Führungsposition im B2B-Zahlungsbereich zu festigen.

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