Personio, become the one-stop HR shop with embedded banking services

Centralize all your people management processes within your platform.

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Behind Europe's next-generation HR SaaS solutions

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By embedding banking services, Personio can generate up to €19.5 million in additional monthly revenue

Enhance Personio's customer value proposition by streamlining HR and finance processes, resulting in improved outcomes for customers and a better overall experience. This is how Personio's dashboard could look like:

YourBrand

's Dashboard

Stellen Sie Ihre eigenen Firmenkarten mit unterschiedlichen Ausgabenlimits und umfassender Zahlungskontrolle zur Verfügung. Ermöglichen Sie Ihren Kunden, das externe Betrugsrisiko zu minimieren, indem Sie dynamische virtuelle Karten für einmalige Zahlungen oder physische Karten für Mitarbeiter- und Teamausgaben ausgeben.

Ausgabelimits und granulare Zahlungskontrolle für Händler ermöglichen es Unternehmen, ein individuelles Leistungsprogramm zu erstellen, sei es für Essensgutscheine, Mobilität oder Gesundheitsausgaben. Die Mitarbeiter profitieren von einem flexiblen Programm mit einer zuverlässigen Zahlungsmethode.

Mit eingebetteten Zahlungen, sofortigen Genehmigungen und automatischen Abzügen bei der nächsten Gehaltsabrechnung wird ein zuvor zeitaufwändiger Prozess zu einer reibungslosen und mitarbeiterfreundlichen Lösung. Unternehmen können ihren Mitarbeitern finanzielle Stabilität bieten und gleichzeitig die Verwaltungsaufgaben für die Personalabteilung vereinfachen.

Fügen Sie Ihrer Plattform eine Funktion "Gehälter zahlen" hinzu und lassen Sie Unternehmen eine Massenüberweisung anfordern. Es ist nicht erforderlich, eine vollständige XML-Datei herunterzuladen, sie in die Bank-App hochzuladen und jede Zahlung manuell zu genehmigen. Alle Gehälter werden sofort nach den Regeln Ihrer Software ausgezahlt.

Ausgabe von Spesenkarten

Ausstellen von Leistungskarten

Advance salary

Vereinfachung der Gehaltsabrechnung

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Ausgabe von Spesenkarten

Stellen Sie Ihre eigenen Firmenkarten mit unterschiedlichen Ausgabenlimits und umfassender Zahlungskontrolle zur Verfügung. Ermöglichen Sie Ihren Kunden, das externe Betrugsrisiko zu minimieren, indem Sie dynamische virtuelle Karten für einmalige Zahlungen oder physische Karten für Mitarbeiter- und Teamausgaben ausgeben.

Ausstellen von Leistungskarten

Ausgabelimits und granulare Zahlungskontrolle für Händler ermöglichen es Unternehmen, ein individuelles Leistungsprogramm zu erstellen, sei es für Essensgutscheine, Mobilität oder Gesundheitsausgaben. Die Mitarbeiter profitieren von einem flexiblen Programm mit einer zuverlässigen Zahlungsmethode.

Advance salary

Mit eingebetteten Zahlungen, sofortigen Genehmigungen und automatischen Abzügen bei der nächsten Gehaltsabrechnung wird ein zuvor zeitaufwändiger Prozess zu einer reibungslosen und mitarbeiterfreundlichen Lösung. Unternehmen können ihren Mitarbeitern finanzielle Stabilität bieten und gleichzeitig die Verwaltungsaufgaben für die Personalabteilung vereinfachen.

Vereinfachung der Gehaltsabrechnung

Fügen Sie Ihrer Plattform eine Funktion "Gehälter zahlen" hinzu und lassen Sie Unternehmen eine Massenüberweisung anfordern. Es ist nicht erforderlich, eine vollständige XML-Datei herunterzuladen, sie in die Bank-App hochzuladen und jede Zahlung manuell zu genehmigen. Alle Gehälter werden sofort nach den Regeln Ihrer Software ausgezahlt.

Integrate essential banking services needed by business customers and their employees

Swan bietet Ihnen ein komplettes Banking-Toolkit, mit dem Sie Ihr bestes Produkt entwickeln können.

Outgoing Invoice Management

Add a handy-dandy "Pay invoice" button to your product and let your customers pay their suppliers in just one click. Natively integrated bank accounts make this possible.

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Virtuelle IBANs

Weisen Sie jedem Kunden eine IBAN zu und verwenden Sie sie als Identifikator für den Zahlungseingang - ideal, um die mühsame Aufgabe des Kontenabgleichs zu automatisieren. Benötigen Sie 10.000 IBANs pro Tag? Das ist kein Problem. Swan können Sie unbegrenzt viele virtuelle IBANs zuweisen.

Virtuelle IBANs

SEPA-Transfers

Senden und empfangen Sie Überweisungen in Euro zwischen Konten in der SEPA-Zone (alle EU-Länder + Großbritannien, Island, Liechtenstein, Norwegen und die Schweiz).

SEPA-Transfers

Lokale IBANs

Bieten Sie lokale Konten und IBANs an, beginnend mit FR, DE, ES, NL und bald auch IT Stärken Sie Ihre Marke mit Bankkonten, denen Ihre Kunden vertrauen.

Lokale IBANs

SEPA-Lastschrift

Ziehen Sie sofortige einmalige oder automatisierte wiederkehrende Zahlungen von Geschäfts- oder Privatkonten ein (SEPA-Lastschriftverfahren B2B und Core).

SEPA-Lastschrift

Sofortige SCT

Senden und empfangen Sie Überweisungen innerhalb von Sekunden, statt Tagen. Blitzschnelle Zahlungen bedeuten Finanzdaten in Echtzeit, sofortige Genehmigungen und mehr.

Sofortige SCT

Virtuelle Karten

Bei jeder Kartenausstellung wird sofort eine virtuelle Kartennummer erstellt, die überall online verwendet werden kann. Die Karten können zu Apple Wallet und Google Pay hinzugefügt werden, sodass sie für kontaktlose Zahlungen in Geschäften auf kompatiblen Geräten verfügbar sind.

Virtuelle Karten

Physische Karten

Die guten alten Plastikkarten, wie wir sie alle kennen. Sie können am Point of Sale mit jeder der üblichen Methoden verwendet werden: Durchziehen, Chip + PIN-Code oder kontaktlos.

Physische Karten

Werde Teil der Embedded Banking-Bewegung.

Vereinfache die Finanzprozesse deiner Kunden. Banking wird reibungslos.

Benjamin Delight

Embedded Finance Expert

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Swan's know-how responds to the operational requirements of our profession, where stakes are high and workflow issues complex. The ease of integration and quality of the technical documentation has been a delight for our tech team!

Vincent Folny

,

COO & Co-founder at Aria

Nach nur wenigen Tagen konnte die Pennylane Wallet live geschaltet werden und unsere Kunden konnten Geld überweisen und ihre Rechnungen bezahlen. Mit Swan können wir, abhängig vom Feedback der Benutzer, Schritt für Schritt neue Funktionen hinzufügen. Das ist genau der Partner, den wir gesucht haben. Ein echter Gamechanger in der Branche!

Tancrède Besnard

,

Mitbegründer & Produkt bei Pennylane

Swans Know-how ist die Antwort auf die operativen Anforderungen unserer Branche, in der viel auf dem Spiel steht und die Arbeitsabläufe komplex sind. Die Einfachheit der Integration und die Qualität der technischen Dokumentation haben unser Tech-Team überzeugt!

Vincent Folny

,

COO & Mitbegründer von Aria

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Lucca ist seit über 20 Jahren innovativ im HR-Bereich tätig und hat bereits die HR-Prozesse von 1 Million Usern in 112 Ländern rationalisiert. Now, with the embedded banking functions, the company has a strong growth schub!

Localizing embedded finance in Germany: what we have learned so far

As a European BaaS, the best way to win over new customers is to localize. Here's how.

Building next-generation human resources

Take your user experience to the next level

Embed payment flows into your product to offer a centralised experience. No more back and forth between apps for your users.

Reinforce your competitive advantage

Differentiate yourself from competition by offering payment features your customers need.

Generate additional revenue

Based on a high-level business case, we estimate that embedded finance presents an opportunity for Personio to generate over €60 million in annual revenue.

Erhöhung der Klebrigkeit

Wöchentliche Bankgeschäfte erhöhen die Kundenbindung und verringern das Abwanderungsrisiko, indem sie das Vertrauen der Kunden in Ihre Systeme stärken.

FAQs

Welche Art von Banking-Funktionen kann ich in mein Produkt einbinden?

Fast jede Art von Finanzdienstleistung lässt sich einbetten. Swan verfügt über drei zentrale Bankprodukte: Konten, Karten und Zahlungen. Sie können Ihren Kunden Konten, viele Arten von Zahlungskarten und die Möglichkeit, Zahlungen über das SEPA-Netzwerk zu senden oder zu empfangen, anbieten und vieles mehr!

Welche Ressourcen sind für die Einführung von Embedded Banking erforderlich?

Durch die Zusammenarbeit mit einem Banking-as-a-Service-Anbieter wie Swan können Sie Ihr Banking-Produkt innerhalb weniger Wochen zu einem Bruchteil der Kosten einführen, die bei der Kooperation mit einer herkömmlichen Bank anfallen würden. Da Swan sich um die Einhaltung komplexer Vorschriften wie KYC, AML und Transaktionsüberwachung kümmert, müssen Sie weder Zeit noch Geld in den Aufbau eines eigenen Banking-Teams investieren.

Wie kann ich mit Embedded Banking meine Einnahmen verdreifachen?

Banking-Funktionen ermöglichen es Ihnen, hart erkämpfte Kunden weiter zu monetarisieren. Sie haben viel getan, um Ihre Kunden an Bord zu holen. Indem Sie ihnen Finanzprodukte anbieten, wenn sie sie brauchen und wie sie sie brauchen, können Sie Ihre Einnahmen durch geteilte Interchange, höhere Abonnementgebühren und mehr steigern.

Bist du bereit, das volle Potenzial deines Produkts auszuschöpfen?

Lass uns Banking-Features zu einer zentralen Stärke deines Angebots machen - damit du neue Chancen nutzen kannst und deine Plattform für deine Geschäftskunden unverzichtbar wird.

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SWAN ist eine vereinfachte Aktiengesellschaft (SAS), die im Pariser Handels- und Gesellschaftsregister unter der Nummer 853 827 103 eingetragen ist. Sie hat ihren Hauptsitz in 91 rue du Faubourg Saint-Honoré 75008 Paris, FRANKREICH, und wird durch ihren Präsidenten Nicolas Benady vertreten.
Swan ist ein lizenziertes E-Geld-Institut, das von der französischen Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) unter der REGAFI-Kennung 86245 und dem Identifikationscode 17328 K zugelassen ist. Die Zulassung wurde am 04.06.2020 erteilt.
Alle von Swan gehaltenen Kundengelder werden in voller Übereinstimmung mit den geltenden Vorschriften geschützt. Diese Gelder werden getrennt und bei unserem Bankpartner BNP Paribas hinterlegt. Im unwahrscheinlichen Fall einer Zahlungsunfähigkeit von BNP Paribas sind die Kundeneinlagen durch den französischen Einlagensicherungs- und Abwicklungsfonds (FGDR) bis zu 100.000€ pro Kunde geschützt, was eine zusätzliche finanzielle Sicherheit bietet.