Lucca : Pourquoi les meilleurs logiciels de gestion des ressources humaines intègrent des fonctionnalités bancaires ?

‍Opportunité

Le logiciel de Lucca a déjà aidé plus d'un million d'utilisateurs finaux à effectuer des tâches comptables complexes. Mais les responsables financiers et administratifs consacraient encore trop de temps à des processus de dépenses complexes. Lucca a donc décidé de leur donner encore plus de liberté et d'efficacité en automatisant les achats et les dépenses.

Solution

En s'associant à Swan's Banking-as-a-Service, Lucca a placé les fonctionnalités bancaires au cœur de son produit. Les clients de Lucca peuvent désormais créer leurs propres comptes, avec des cartes permettant aux employés de gérer leurs dépenses et des paiements automatisés pour une expérience rationalisée.

Incidence

Avec 30 millions d'euros traités par carte rien qu'au premier semestre 2024, l'augmentation rapide de l'utilisation de Lucques témoigne de l'excellente expérience utilisateur qu'elle a créée et d'une source de revenus importante pour l'entreprise. Le choix stratégique de Lucca d'intégrer des fonctionnalités bancaires améliore considérablement les opérations administratives et l'expérience des employés, positionnant ainsi l'entreprise pour dominer le marché européen des logiciels RH.

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Lucca, l'un des principaux fournisseurs de logiciels RH, a tiré parti des services bancaires intégrés pour améliorer l'expérience utilisateur et rationaliser les opérations. Depuis sa création en 2002, Lucca n'a cessé d'affiner ses offres pour répondre aux besoins changeants des professionnels des ressources humaines. La société a récemment connu une accélération particulièrement remarquable de sa croissance, grâce à des investissements importants dans la recherche et le développement et à des stratégies innovantes telles que l'intégration de fonctionnalités bancaires à Swan.

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La banque intégrée est au cœur de la gamme de produits financiers de Lucques : l'utilisation des cartes a triplé en un an !

En plaçant les fonctionnalités financières au cœur de son produit, Lucca a pu centraliser et automatiser ses processus financiers. Les clients peuvent désormais créer des comptes avec des cartes d'employés pour gérer les dépenses et les paiements automatisés, rationalisant ainsi leur expérience. En proposant des cartes et des comptes dans le cadre de son abonnement régulier, Lucca contrôle désormais l'ensemble de l'expérience utilisateur, améliorant ainsi les processus de dépenses des entreprises.

Le nombre et le volume des transactions ont plus que triplé au cours de l'année écoulée. Grâce au produit de cartes Cleemy, Lucca a traité plus de 40 millions d'euros, dont 30 millions d'euros rien qu'au premier semestre 2024. Ce niveau de croissance devrait se poursuivre.

Une mise à niveau bancaire permet aux utilisateurs de rester dans les parages

L'ajout des services bancaires et des paiements était la prochaine étape naturelle pour Lucques. Leurs un million d'utilisateurs finaux appréciaient déjà la façon dont il gère les tâches comptables complexes. Aujourd'hui, ils offrent une efficacité opérationnelle encore meilleure grâce à une gestion automatisée des achats et des dépenses, renforcée par des fonctionnalités bancaires intégrées.

Même si elles ne s'en rendent pas encore compte, les fonctions de support RH ont besoin d'outils intégrant la banque !

Le Groupe Gambetta est un client de longue date de Lucques. Maxime Choisnet, directeur financier, décrit à quel point les nouvelles fonctionnalités sont appréciées, en se concentrant sur Cleemy Expenses :

« Nous utilisons l'application pour gérer nos notes de frais. L'outil a été accepté par tous nos employés. Pour les équipes comptables, l'outil est un vrai plus et apporte une grande réactivité. »

La valeur de chaque nouvelle fonctionnalité est si évidente que les entreprises sont plus que disposées à payer les frais d'abonnement supplémentaires.

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Comment les achats et la facturation des fournisseurs sont améliorés

Tous les membres de l'équipe bénéficient de processus de facturation simplifiés. Auparavant, un responsable des événements devait suivre de longs processus d'approbation pour réserver des chambres d'hôtel pour un événement de team building, tandis qu'un responsable de contenu devait suivre plusieurs étapes pour obtenir le crédit des traductions, payant souvent de sa poche et attendant le remboursement.

Désormais, grâce au système de Lucca, n'importe quel employé peut demander des cartes virtuelles pour ses achats, ce qui lui permet d'obtenir ce dont il a besoin rapidement et efficacement. Ces cartes virtuelles permettent aux employés d'effectuer des achats de manière autonome, éliminant ainsi les tracas liés au remboursement. Une fois l'achat effectué, ils joignent simplement la facture, ce qui simplifie la comptabilité. En confiant davantage de décisions financières aux employés et aux dirigeants, les entreprises donnent à leurs équipes les moyens d'agir rapidement tout en maîtrisant leurs finances.

Les fonctionnalités bancaires simplifient la vie, tant pour les entreprises que pour les employés ! Voici les fonctionnalités bancaires qui permettent à Lucca de créer une expérience de qualité pour ses employés en rationalisant les opérations pour les équipes des ressources humaines et des finances :

💳 Les cartes de dépenses (virtuelles ou physiques) permettent aux utilisateurs de payer facilement ce dont ils ont besoin, quand ils en ont besoin. Les employés ne paient pas de leur poche tandis que les administrateurs assurent le contrôle financier.

✅ Contrôle des paiements. Laissez les responsables et les administrateurs définir des contrôles qui approuvent ou bloquent automatiquement les dépenses en fonction de critères prédéfinis. Vous pourriez donner aux stagiaires une carte de 100 euros pour l'année afin qu'ils puissent acheter des croissants et du café en toute autonomie pour les réunions du matin ! 🥐

🔁 Les transactions sont automatiquement synchronisées - la date, le fournisseur, tout est renseigné à l'avance. Les comptables et les responsables des ressources humaines économisent un temps qui était auparavant perdu à saisir des données !

🔐 Protection contre la fraude. Grâce à des intégrations financières approfondies, vous ne pouvez pas modifier des informations telles que la date, la source ou la banque. Les données sont plus fiables et la fraude est difficile à détecter.

Comment s'est passé la création de cartes de dépenses avec Swan's Banking-as-a-Service ?

L'équipe de Lucca, composée d'un chef de produit et de cinq développeurs, a intégré Swan en trois étapes : elle a d'abord ajouté des comptes de paiement, puis des cartes à usage unique, puis des cartes permanentes. L'intégration par API leur a permis de synchroniser facilement leurs nouvelles cartes avec leur application de dépenses existante.

« Nous avons beaucoup apprécié la proximité et l'accessibilité de Swan. Les discussions naturelles se sont poursuivies tout au long de l'intégration et de la mise en œuvre. L'équipe était disponible sur Slack et il était très facile de discuter avec elle, même en cas de problèmes techniques. » explique Mathilde Fossat, chef de produit chez Lucca. Avec ses anciens partenaires, Lucca a parfois attendu 2 semaines pour obtenir une réponse à un problème technique, interrompant ainsi son travail, mais « le fait de pouvoir échanger avec les responsables techniques des comptes de Swan sur Slack a tout changé. »

L'équipe a également apprécié l'accès à de nombreuses ressources :

« En tant que chef de produit, c'était vraiment agréable d'avoir accès au tableau de bord de Swan, à Sandbox et à la documentation. Tout était pratique : commander des cartes, tester des transactions, obtenir des autorisations. »

Les interfaces prêtes à l'emploi pour le processus d'ouverture de compte se sont également révélées utiles :

« Le formulaire d'intégration sans code de Swan était particulièrement pratique. Nos clients ne doivent l'utiliser qu'une seule fois, lors de l'ouverture d'un compte. Et c'est tellement simple parce que Swan a inclus un registre qui trouve les entreprises par leur nom et pré-remplit toutes leurs informations. L'expérience est géniale. »

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Chaque transaction apporte des revenus supplémentaires à Lucques

Lucca augmente ses revenus par utilisateur à chaque fonctionnalité bancaire introduite, et l'augmentation rapide de l'utilisation témoigne de l'excellente expérience utilisateur qu'elle a créée. À mesure que l'utilisation augmente, ces revenus supplémentaires continuent d'augmenter au fil du temps. Par exemple, Lucques a déjà émis près de 6 000 cartes de paiement et émet actuellement deux fois plus de cartes qu'à la même période l'année dernière.

L'utilisation de ces cartes est encore plus illustrative : le nombre de transactions et le volume des transactions ont plus que triplé au cours de l'année écoulée. Avec jusqu'à 40 000 transactions effectuées chaque mois, Lucques a traité 42 millions d'euros uniquement par carte, dont 30 millions rien qu'au premier semestre 2024. D'où proviennent donc les recettes ? Cela ne provient pas seulement des frais d'abonnement supplémentaires, mais également du modèle de partage des revenus de Swan.

En bref : les banques ou les institutions financières, telles que Swan, collectent des frais de transaction chaque fois qu'un client utilise une carte de débit pour effectuer des achats. Bien que chaque redevance soit minime, elle peut générer des revenus importants, que Swan partage avec ses partenaires.

La technologie RH et les services bancaires intégrés vont de pair comme dans un rêve. 💭

Le meilleur logiciel RH contribue à améliorer l'expérience des employés, rationalise les opérations des équipes RH et financières et réduit la charge administrative pour tous. La banque intégrée est la solution et la gamme de produits financiers de Lucca est un excellent exemple de son bon fonctionnement.

Le logiciel RH bien établi de Lucca gérait déjà de manière magistrale des flux comptables complexes. Désormais, les fonctionnalités bancaires étant au cœur de l'action, c'est beaucoup plus simple.

Vous songez à intégrer les services bancaires à votre propre produit ? Discutez avec notre équipe pour découvrir ce que vous pourriez créer.