TucoBan von IESA: Embedded Banking für PropTech

Gelegenheit

IESA, ein Unternehmen der renommierten Aareon Group, einem führenden PropTech-Unternehmen in Europa, sah die Chance, den Immobilienverwaltungsmarkt in Spanien zu verändern. Das traditionelle Bankwesen stellte die Immobilienverwalter vor viele Herausforderungen, wie hohe Kosten, zeitaufwändige und bürokratische Aufgaben und mangelnde Transparenz. Da über 80% der Immobilienverwalter in Spanien die IESA-Software zur Verwaltung von über 500.000 Hausbesitzergemeinschaften verwenden, waren die potenziellen Vorteile einer maßgeschneiderten Banklösung vielversprechend.

Lösung

IESA hat TucoBan eingerichtet, ein vollständig digitales Konto für Immobilienverwalter und Hausbesitzerverbände. Das Konto lässt sich nahtlos in die Software für Administratoren und die App für Anwohner integrieren. Mithilfe der Banking-as-a-Service-Plattform von Swan sorgte IESA für Compliance und Sicherheit und bot gleichzeitig eine benutzerfreundliche Lösung, die auf Immobilienverwalter und Eigentümer zugeschnitten war.

Auswirkung

TucoBan-Konten helfen Immobilienverwaltern und Hausbesitzerverbänden, viel Zeit und Geld zu sparen. Sie ermöglichen es, Aufgaben zu automatisieren, Prozesse zu vereinfachen und vollständige Transparenz über Zahlungen zu gewährleisten. Dank einer Pauschalgebührenstruktur werden 80% der Verbände voraussichtlich bis zu 40% ihrer jährlichen Bankkosten senken. Sie ist in die Software integriert und gewährleistet ein reibungsloses Finanzmanagement, während die App für Anwohner Transaktionsdaten in Echtzeit bietet und so das Vertrauen zwischen Immobilienverwaltern und Eigentümern stärkt. Natürlich boomt das Kontowachstum — es steigt gegenüber dem Vormonat um 230%. Kunden loben die Benutzerfreundlichkeit, die Kosteneinsparungen und die optimierten Prozesse.

TucoBan, das erste digitale Konto, das Immobilienverwaltern und Hausbesitzern gleichermaßen gewidmet ist

IESA, ein führendes Unternehmen im PropTech-Sektor und Teil der Aareon-Gruppe, erkannte, dass Immobilienverwalter und Hausbesitzerverbände durch Interaktionen mit dem traditionellen Bankensystem viel Zeit und Geld verloren.

Zum Beispiel müssen auf der jährlichen Hausbesitzerversammlung, wenn es an der Zeit ist, den Präsidenten zu wechseln, die Vollmachten aktualisiert werden, um dem neuen Präsidenten die Befugnis zu geben, bei der Verwaltung von Transaktionen im Namen des Hausbesitzerverbandes zu handeln. Dies erfordert eine physische Reise sowohl des Verwaltungsrats als auch des neuen Präsidenten zur Bankfiliale. Sehr zeitaufwändig.

Neobanken haben dieses Problem auch nicht gelöst. Sie ermöglichten es zwar, alles digital zu erledigen, ohne eine Bankfiliale aufsuchen zu müssen, aber es fehlte ihnen an Flexibilität, um bestimmte Arten von Unterlagen zu handhaben, die bei der Kontoeröffnung erforderlich waren.

Da über 80% der Immobilienverwalter des Landes die IESA-Software zur Verwaltung von mehr als 500.000 Hausbesitzergemeinschaften nutzten, war die potenzielle Wirkung einer maßgeschneiderten Banklösung immens.

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Die Früchte ernten: Kosteneinsparungen und Effizienzsteigerungen mit TucoBan

IESA hat TucoBan entwickelt, ein zu 100% digitales Konto, das speziell für Immobilienverwalter und Hausbesitzerverbände entwickelt wurde, um deren täglichen Abläufe zu rationalisieren und zu vereinfachen. TucoBan ist in die Immobilienverwaltungssoftware Gesfincas integriert und automatisiert Prozesse, reduziert den Verwaltungsaufwand und bietet vorhersehbare, transparente Bankdienstleistungen. In ähnlicher Weise bietet die Integration mit der TucomunidApp einen Überblick über Community-Transaktionen in Echtzeit und erhöht so die Transparenz und das Vertrauen aller Beteiligten.

Ein Konto ist entscheidend für die Bearbeitung der Belege der Nachbarn, die Bezahlung von Lieferanten, die Verwaltung der Beiträge und die Finanzierung von Gebäudereparaturen. Bei traditionellen Banken war die Kontoübersicht auf Immobilienverwalter beschränkt, die eine Verbindung zu mehreren Plattformen herstellen mussten, darunter Banking-Apps, Projektmanagement-Tools und Kommunikationskanäle.

Während Immobilienverwalter eindeutig von einer höheren Effizienz profitieren, spüren die Immobilienbesitzer den größten Einfluss, unabhängig davon, ob sie in dem Gebäude wohnen oder es vermieten. Es gibt ihnen die Gewissheit, dass alle Betriebs- und Wartungsarbeiten effektiv verwaltet und, was am wichtigsten ist, mit voller Transparenz und Rechenschaftspflicht kommuniziert werden.

„Die TuComunidadApp zeigt Kontotransaktionen in Echtzeit, sowohl für den Hausverwalter als auch für die Eigentümer. Neben der Verfolgung von Zahlungen und Spesenabrechnungen können die Nutzer auch die bevorstehenden Community-Treffen verfolgen, Vorfälle melden, auf Dokumente und geplante Wartungsarbeiten zugreifen, Gemeinschaftsbereiche wie einen Paddel-Tennisplatz oder einen Swimmingpool buchen und vieles mehr. Einfach ausgedrückt, alles, was innerhalb einer Gemeinschaft von Nachbarn erledigt werden kann, kann in der App erledigt werden „, sagt David Raya, Produktleiter hinter allen IESA-Produktlinien.

Die Banking-as-a-Service-Lösung von Swan spielte eine entscheidende Rolle bei der Entwicklung von TucoBan-Konten. „Für uns war Swan der ideale Partner, der perfekte Partner“, sagt David. „Dank der vollständigen APIs war die Integration sehr einfach und wir konnten uns auf die Entwicklung einer einfachen Benutzererfahrung konzentrieren, die an die Bedürfnisse der Immobiliengemeinschaften angepasst ist.“ Swan stellte sicher, dass TucoBan alle regulatorischen Standards, Cybersicherheit und Risikomanagement erfüllte, sodass sich die IESA auf ihr eigenes Produkt konzentrieren konnte.

„Swan hilft uns enorm bei den lokalen Compliance-Anforderungen, da es an alle spanischen Vorschriften angepasst ist. Die IBANs der TucoBan-Konten sind spanisch, was uns alle Verfahren mit der öffentlichen Verwaltung erheblich erleichtert.“

„Darüber hinaus bietet die Tatsache, dass alle Gelder auf von SWAN betriebenen Konten von einer großen europäischen Bank wie BNP Paribas geschützt werden, unseren Nutzern das gleiche Maß an Sicherheit wie bei jeder herkömmlichen Bank, mit zusätzlichen Vorteilen eines integrierten Angebots, das das moderne Bankwesen neu definiert.“

In nur drei Monaten stieg das Nutzerengagement sprunghaft an und ersparte Hausverwaltern und Hausbesitzern viele Stunden und Tausende von Euro jährlich.

Die Kosteneinsparungen und Effizienzverbesserungen sind real. Laut Enrique Sánchez, Geschäftsführer der IESA, „ist es unser Ziel, zumindest für 80% der Hausbesitzerverbände eine Senkung der jährlichen Bankkosten um 30 bis 40% zu erreichen.“ Diese Kostensenkung wird durch die Pauschalgebührenstruktur von TucoBan erreicht, wodurch die unvorhersehbaren Bankkosten entfallen, mit denen Immobilienverwalter zuvor konfrontiert waren.

Seit seiner Einführung wurde TucoBan schnell angenommen und verzeichnete in den ersten drei Monaten eine durchschnittliche Kontowachstumsrate von 232%. Innerhalb weniger Tage nach der Ankündigung des Produkts meldeten sich mehr als 500 Immobilienverwalter für die Warteliste an. „Wir fügen jeden Tag neue Gemeinden hinzu, und fast 50% der Immobilienverwalter, die ein Konto bei TucoBan ausprobiert haben, haben auch neue Konten für andere ihrer Hausbesitzergemeinschaften eingerichtet“, bemerkte Sánchez.

Die Integration mit Gesfincas für die Immobilienverwaltung ermöglicht einen nahtlosen Finanzfluss, während die TuComunidadApp die Community-Transaktionen in Echtzeit einsehbar macht. „Dank der Integration in das Enterprise Resource Planning (ERP) und der Integration mit unserer App können die Community, der Präsident und alle autorisierten Personen die täglichen Einnahmen und Ausgaben der Community detailliert verfolgen“, erklärte Sánchez.

Eine gemeinsame Vision: Wie Technologie eine nachhaltigere Zukunft gestalten kann

IESA, als Teil der Aareon Group, hat ehrgeizige Pläne für die Zukunft und nutzt ihre Partnerschaft mit Swan, um sich als Pionier in der Immobilienverwaltungsbranche zu etablieren. „Die Zukunft, die vor uns liegt, ist spektakulär“, erklärte Sánchez. Er hebt das Potenzial künstlicher Intelligenz hervor, die Fähigkeiten von TucoBan weiter zu verbessern. „Wir können den zukünftigen Bedarf des Finanzministeriums vorhersagen, ungewöhnliche Bankgebühren erkennen, um Betrug zu verhindern, und sogar Verbrauchsmuster definieren, um den Wasser-, Gas- und Energieverbrauch in den Gemeinden der Hausbesitzer zu optimieren.“

Sowohl Swan als auch IESA teilen die Vision einer nachhaltigen und transparenten Zukunft mit einem effizienteren und umweltfreundlicheren Immobilienmanagement-Ökosystem. „In diesem Sinne teilen sowohl Swan als auch IESA Werte und eine Vision für die Zukunft, und aus der Perspektive der Vereinigung eines PropTech-Unternehmens mit einem führenden FinTech-Unternehmen wie Swan glauben wir, dass dies eine fruchtbare und einzigartige Vereinigung sein wird“, schloss Sánchez.

Seit der Einführung von TucoBan war das Feedback der Kunden überwältigend positiv. Immobilienverwalter heben die Benutzerfreundlichkeit, die Kosteneinsparungen und die nahtlose Integration des Produkts in ihre bestehenden ERP-Systeme hervor. Während IESA und Swan weiterhin innovativ arbeiten, sieht die Zukunft für Immobilienverwalter und Hausbesitzerverbände in ganz Spanien rosig aus.

Durch die Bewältigung wichtiger Herausforderungen und den Einsatz modernster Technologien wird TucoBan die Arbeitsweise von Immobilienverwaltern und Hausbesitzerverbänden verändern und den Weg für eine effizientere, transparentere und nachhaltigere Zukunft ebnen.