Friday Finance: Wie ein deutsches Fintech schnell ein Banking-MVP auf den Markt brachte 💫

Gelegenheit
Friday Finance wollte die Einfachheit und das Automatisierungspotenzial seiner Geschäftsfinanzierungslösung erweitern, indem Bankaktivitäten direkt in das Produkterlebnis eingebettet wurden. Sie brauchten Sicherheit und Effizienz, aber sie mussten auch schnell handeln.

Lösung
Durch die Verbindung mit der BaaS- und No-Code-Lösung von Swan hat Friday Finance schnell Bankkonten eingerichtet, die Überweisungen per SEPA-Lastschrift und die Möglichkeit zum Aufladen bieten. Deutsche IBANs und Karten sind auf dem Weg.

Auswirkung
‍In nur 2,5 Monaten integrierte Friday Finance sichere Bankfunktionen in ihre ganzheitliche Finanzlösung. Die daraus resultierende Automatisierung erspart cFos 3 Arbeitstage pro Monat an Arbeit mit sich wiederholenden Aufgaben!

Friday Finance geht über Rohdaten hinaus und bietet Finanzteams ein intelligentes, intelligentes Finanzmanagement

Finanzteams sind voll von Mitarbeitern mit großen Anpassungsfähigkeiten und Bewältigungsfähigkeiten — sie entwickeln clevere Problemumgehungen, um die Komplexität und Inkonsistenzen zu bewältigen, die ihnen durch bestehende Finanzinstrumente auferlegt werden. Aber Freitag Finanzen Die Gründer Christopher Zemina und Patrick de Castro Neuhaus wollten CTOs von der geschäftigen Arbeit befreien, mit unzusammenhängenden Tools und Tabellenkalkulationen zu manövrieren, und ihnen mehr Zeit geben, sich auf die eigentliche Strategie zu konzentrieren.

Friday Finance ist keine Bank. Friday Finance ist eine Software, die größtenteils auf Bankfunktionen basiert. Es wird auf bestehenden Konten platziert und benötigt CFOs “ von einem Flickenteppich aus separaten Tabellenkalkulationen, Systemen und Konten zu einer einheitlichen Umgebung.“

So vereinfacht Friday Finance die Tools, um die sich CFOs einfach nicht herumschlagen können:

• Automatisierung: 80% der Finanzprozesse können mit Friday Finance automatisiert werden
• Bezahlen Sie alle Rechnungen direkt bei Friday Finance: Sie müssen sich nicht bei mehreren Apps an- und abmelden, um mehrere Zahlungen abzuwickeln
• Liquiditätstransparenz in Echtzeit: Verbinden Sie alle vorhandenen Bankkonten, um einen ganzheitlichen Überblick über die Bankstatistiken und eine konsolidierte Liquiditätsposition zu erhalten. Hilft, verschwenderische Ausgaben zu vermeiden!
• Sofortige und zuverlässige Bargeldplanung: Transaktionen werden automatisch kategorisiert.
• Bearbeitung zum Monatsende: Schließen Sie Ihre Bücher schneller ab, indem Sie Rechnungen hochladen, um sofort zu sehen, ob sie mit bereits getätigten Transaktionen übereinstimmen.

Integrierte Bankgeschäfte und Konten für die Automatisierung der nächsten Stufe

Um das Automatisierungspotenzial zu erhöhen und unnötige Anmeldungen an mehreren Systemen zu vermeiden, wusste Friday Finance, dass sie mit Konten beginnen mussten. Bankkonten sind das Herzstück der Finanzabläufe; alles läuft über sie. Aber wenn es zu viele sind, werden die Dinge kompliziert.

Friday Finance arbeitete mit Swan, einem europäischen Banking-as-a-Service- und regulierten Finanzinstitut, zusammen, um die Art und Weise, wie Unternehmen mit Bankströmen interagieren, neu zu erfinden. Die Plattform von Swan bietet dem Fintech einfachen Zugriff auf Bankfunktionen wie Konten, Karten und Zahlungen, sodass sie diese direkt in ihre Software einbetten können. Sarah Schibich, Produktmanagerin von Friday Finance, erklärt, wie sie sich für Swan entschieden haben:

“Wir könnten Bankaktivitäten entweder über BaaS, PSD2 oder Open Banking anbieten. Für die Reise, die vor uns liegt, war es sinnvoller, sich für BaaS zu entscheiden. Wir wussten, dass Swan da draußen war. Und nach einem tiefen Einblick und einer umfassenden Analyse mit anderen Spielern haben wir festgestellt, dass Swan in sehr guter Verfassung ist!“
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Swan war zufällig auch die schnellste und einfachste Option für ein europäisches Unternehmen, das schnell skalieren wollte:

“ Die Kunden von Friday Finance können in nur 30 Minuten loslegen — es war entscheidend, dass wir einen integrierten Bankpartner finden, der genauso schnell agieren kann. Als wir uns darauf vorbereiteten, Zahlungen und Bankgeschäfte über unsere Plattform abzuwickeln, entschieden wir uns für die No-Code-Version von Swan. Die Integration verlief recht reibungslos und schnell. „erklärt Sarah.

Integration mit Banking-as-a-Service in nur 2,5 Monaten

Sarah Schibich leitete das Integrationsprojekt als Produktmanagerin zusammen mit der Unterstützung des Payment-Teams (4 Entwickler) und eines technischen Leiters. Die erste Integration dauerte etwa 1,5 Monate, und ein einsatzbereites MVP wird nur 2 Monate später auf den Markt gebracht.

Mit Swan sind Sie völlig autonom, wenn es darum geht, Bankfunktionen selbst einzubetten. Sie nutzen nur unsere Plattform und die Anleitung unserer Dokumente und API-Explorer. Aber wenn Sie einmal nicht weiterkommen oder Ihre Ideen testen müssen, stehen Ihnen die technischen Experten von Swan zur Seite. Sarah Schibich beschreibt, wie es war:

“Ich habe keinen technischen Hintergrund, aber (mit Swan zu arbeiten) hat für mich ganz gut geklappt. Das Dokument war leicht zu schreiben. Sollte es bei mir jemals zu Unklarheiten über bestimmte technische Aspekte kommen, könnte ich jemanden fragen. Und wir hatten durchgängigen Support, wann immer es Fragen gab.“

Sarah musste absolut sicher sein, dass die glänzenden neuen Bankfunktionen von Friday Finance wirklich funktionieren würden, sicher und zuverlässig, bevor sie den Betatest startete. An dieser Stelle kommt der Event-Simulator ins Spiel. Externe Ereignisse, wie der Empfang einer Kartenzahlung oder eine eingehende SEPA-Überweisung, müssen während der Integration getestet werden. Mit dem Event-Simulator können Sie sehen, wie gut Ihre Integration diese Ereignisse verwaltet, sodass Sie sich sicher fühlen können, live zu gehen:

“Der Event-Simulator, den wir intensiv und ständig zum Testen von Aktivitäten in der Sandbox genutzt haben — er hat ganz gut funktioniert. Das ist eine Notwendigkeit, weil man sensible Operationen wie Transaktionen mit echtem Geld nicht testen kann. Der Event-Simulator war unverzichtbar für die Tests und um sicherzustellen, dass alles funktioniert. „sagte Sarah.

Vom minimal lebensfähigen Produkt zum minimal liebenswerten Produkt

Friday Finance ist für Embedded Banking mit Swan verbunden und in der Lage, Konten zu erstellen und KYC und Transaktionen für ihre Kunden durchzuführen, ohne ein Bankteam aufbauen zu müssen. Sie können sich darauf verlassen, dass die Bankbetriebs- und Regulierungsteams von Swan sicherstellen, dass alles reibungslos und gesetzeskonform abläuft. In Zukunft plant Friday Finance, die Möglichkeiten des Embedded Banking voll auszuschöpfen, um den Geldverkehr zu erleichtern:

“ Um vom MVP zum MLP zu kommen, Minimum Lovable Product, müssen zusätzlich zu Friday Finance Pay noch mehr Funktionen entwickelt werden. Zahlungsplanung, Massentransaktionen für Gehaltszahlungen und mehr. Wir gehen davon aus, dass wir Swan dafür voll ausnutzen werden.“

Befähigt, CFOs im gesamten Europäischen Wirtschaftsraum zu betreuen

Die E-Geld-Lizenz von Swan ermöglicht es Friday Finance, Bankfunktionen in ganz Europa anzubieten, aber Friday Finance konzentriert sich vorerst stark auf die DACH-Region. Sie können sich auf die deutschen Produkt- und Compliance-Teams von Swan verlassen, und sie freuen sich besonders über deutsche IBANs. Während deutsche Unternehmen deutsche IBANs am besten erwarten und ihnen vertrauen, schneiden tatsächlich alle IBANs in ganz Europa gleich ab. Das ist wichtig für Fintechs wie Friday Finance, die ihre Expansion in ganz Europa fortsetzen wollen:

„Durch die Einbettung von Bankfunktionen möchte Friday Finance eine ganzheitliche finanzielle Reise ermöglichen. Wir möchten kleinen und mittleren Unternehmen ein Erlebnis bieten, das die Komplexitäten und Inkonsistenzen, mit denen ihre Finanzteams täglich zu tun haben, mit ihren vorhandenen Tools löst. Wir haben bereits Kunden außerhalb des deutschsprachigen Raums und wir wissen, dass Swan gleichzeitig mit uns wachsen wird, um im Laufe der Jahre mehrere Länder zu bedienen.“

Mit Friday Finance arbeitet Swan mit einem der aufregendsten SaaS-Unternehmen in Deutschland und Europa zusammen, einem Fintech, das bei bekannten VCs über 20 Millionen Dollar gesammelt hat. Wir teilen eine ähnliche Vision: Unseren Kunden den Einstieg zu erleichtern, damit sie sich auf ihre eigentlichen Kernkompetenzen konzentrieren können. Wir freuen uns darauf, Seite an Seite zu wachsen!

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